В современном мире мошенники становятся всё изобретательнее, придумывая схемы, которые могут ввести в заблуждение даже самых опытных пользователей. Такие действия направлены на завладение чужими средствами или данными, и важно понимать, как распознать подобные угрозы.

Чтобы снизить риски взлома кошелька или потери средств, воспользуйтесь этими советами:

1. Проверяйте URL сайта. Убедитесь, что вы используете официальный сайт биржи, чтобы избежать фишинговых атак.
2. Используйте двухфакторную аутентификацию (2FA). Обязательно подключайте 2FA для доступа к аккаунтам, чтобы минимизировать риск несанкционированного входа.
3. Храните крупные суммы в личных кошельках. Биржи, особенно централизованные, не предназначены для долгосрочного хранения активов. Используйте аппаратные или холодные кошельки.
4. Выбирайте платформы с прозрачной репутацией. Например, HoliDEX активно использует технологии блокчейна и проверенные смарт-контракты, что помогает минимизировать риски для пользователей.
5. Не делитесь закрытыми ключами. Никогда не передавайте свои приватные ключи или сид-фразы, даже если это кажется запросом от техподдержки.
6. Используйте сложные и уникальные пароли. Не применяйте один и тот же пароль для разных бирж или других сервисов.
7. Следите за комиссиями. Перед проведением сделки убедитесь, что условия прозрачны, чтобы избежать неожиданных затрат.
8. Проверяйте смарт-контракты. Если работаете с децентрализованными биржами, используйте платформы с проверенным кодом и аудицией.
9. Держите ПО в актуальном состоянии. Регулярно обновляйте приложения биржи, кошельков и браузера для устранения уязвимостей.
10. Будьте осторожны с публичными Wi-Fi сетями. Не заходите на биржи через общедоступные сети, чтобы избежать перехвата данных.

Давайте разберём наиболее распространённые мошеннические схемы.

Часто мошенники могут притворяться известными личностями, например, руководителями проектов, чтобы вызвать доверие. Однако стоит помнить, что такие люди редко пишут лично. Всегда проверяйте профиль отправителя и обращайте внимание на детали, такие как юзернейм и информация об аккаунте. Никогда не отвечайте на подобные сообщения, не переходите по ссылкам и не взаимодействуйте с предложенными контактами. Легкий заработок или обещание быстрой прибыли — это, как правило, уловка для завладения вашими данными или средствами. Игнорирование таких сообщений — лучшая защита.

В криптовалютном мире важно быть в курсе событий, узнавать новые мнения и анализировать информацию. Это делает чаты и каналы важным инструментом для пользователей. Однако мошенники активно пользуются этим, создавая поддельные каналы и чаты, которые маскируются под перспективные проекты, закрытые VIP-группы или информационные площадки. Пользователей массово добавляют в такие чаты или рассылают приглашения, чтобы затруднить идентификацию мошеннической группы среди множества полезных подписок.

Эти каналы часто выглядят профессионально, с обещаниями эксклюзивных возможностей, рекомендаций или инвестиционных сигналов. Чтобы избежать обмана, важно подписываться только на те чаты, которые вы нашли и добавили сами. Для повышения безопасности в Telegram стоит отключить функцию автоматического добавления в группы. Если же вы добровольно вступили в какой-то чат, мошенники могут начать активно писать или звонить, выдавая себя за представителей поддержки, чтобы получить доступ к вашим средствам.

Новички часто ищут сайты сервисов через обычный поиск, что может привести их на фишинговые ресурсы, созданные для кражи средств. Мошенники создают поддельные сайты, внешне идентичные оригинальным, чтобы обмануть пользователей.
Как защититься:

• Проверяйте URL: Убедитесь, что адрес сайта соответствует официальному. Например, официальный сайт проекта Holiverse — holiverse.ai.
• Используйте закладки: Сохраняйте проверенные сайты в закладках браузера и переходите по ним напрямую.
• Будьте осторожны с рекламой: Фишинговые сайты могут появляться в рекламных блоках поисковых систем. Отдавайте предпочтение органическим результатам поиска.
• Проверяйте сертификат безопасности: Наличие значка замка в адресной строке и префикса "https://" указывает на защищённое соединение.

Если от вашего знакомого приходит сообщение с неожиданной просьбой или предложением — например, заработать лёгкие деньги, приобрести токены через третье лицо или перевести средства, — будьте внимательны. Велика вероятность, что это мошенники. Лучше позвоните этому человеку лично и уточните, действительно ли он отправлял вам сообщение.

Мошенники часто подделывают аккаунты, копируя фото, описание и юзернейм, что делает их почти неотличимыми от настоящих. Особенно часто они выдают себя за известных людей, таких как CEO компаний или других сотрудников проектов. Чтобы убедиться, что сообщение пришло от реального человека, уточните информацию у других сотрудников компании, например, модераторов или коллег, с которыми вы уже контактировали ранее. Никогда не спешите выполнять запросы из таких сообщений без подтверждения подлинности аккаунта.

Мошенники часто выдают себя за поддержку проекта, создавая видимость профессионализма и завоёвывая доверие. Они могут предложить "проверить проблему" через сайт, который выглядит официально, но на самом деле является поддельным. На таких сайтах появляется кнопка "Подключить кошелёк" или запрос на ввод SEED-фразы. Эти действия приводят к полной утрате средств.

Никогда не подключайте свой кошелёк к непроверенным сайтам и не вводите SEED-фразу. Для тестов используйте отдельный кошелёк с минимальным балансом и всегда проверяйте подлинность платформы.

Мошенники часто выдают себя за администраторов или CEO проектов, чтобы вызвать доверие и украсть средства. Сценарий похож на другие схемы: они обращаются к пользователю первыми, предлагают помощь, задают вопросы, а затем подводят к действиям, которые ставят ваши активы под угрозу.
Важно помнить: администраторы реальных проектов никогда не пишут пользователям первыми. Если вы получаете такое сообщение, не реагируйте на него и проверяйте информацию через официальные каналы.

Мошенники часто используют интерес пользователей к новым проектам и предпродажам токенов, чтобы завладеть их средствами. Они могут добавлять вас в чаты "закрытых продаж", поздравлять с попаданием в White List или заявлять, что листинг уже состоялся. Такие сообщения часто сопровождаются ссылками на поддельные сайты или биржи, где мошенники создают фейковые токены с похожими названиями. Пользователей торопят, создавая иллюзию эксклюзивной возможности, чтобы те совершали необдуманные действия.

Чтобы защититься, всегда проверяйте адрес контракта токена через официальные источники проекта. Например, на платформах вроде HoliDEX, где децентрализованная структура обеспечивает прозрачность и безопасность операций, вы можете проверить токены, прежде чем совершать транзакции. Никогда не отправляйте средства без подтверждения подлинности токена — это спасёт вас от потери активов.

Схема "Honey Pot" заключается в том, что мошенники отправляют токены на ваш адрес, создавая иллюзию их ценности. Стоимость таких токенов может быть искусственно завышена, чтобы привлечь внимание. Однако при попытке продать токены или обменять их пользователь сталкивается с блокировкой функции продажи, завышенными комиссиями или другими ограничениями. Это результат вредоносного кода, встроенного в контракт токена.

Эта схема также использует популярность airdrop-раздач для рекламы новых проектов. Мошенники под видом бесплатной раздачи токенов могут запросить закрытый ключ или подключение вашего кошелька к поддельному сайту. Это позволяет им получить полный доступ к вашим средствам.

Лучший способ обезопасить свои активы — не реагировать на токены, которые появляются в вашем кошельке без вашего участия, и использовать только проверенные площадки для транзакций.

При появлении нового кошелька или необходимости взаимодействовать с незнакомым сайтом, который требует подключения кошелька, важно соблюдать осторожность. Не спешите скачивать новый кошелек или импортировать в него свои SEED-фразы — это может привести к потере всех ваших активов.

Доверяйте только кошелькам, которые загружены с официальных сайтов проектов. Если вы взаимодействуете с непроверенным сайтом, никогда не используйте кошелёк, на котором хранятся ваши основные активы, и не вводите SEED-фразу. Вместо этого создайте новый кошелек с минимальным балансом специально для таких целей, особенно если это связано с тестнетами или другими экспериментальными действиями.

Для обеспечения максимальной безопасности создавайте отдельные кошельки для каждой задачи: холда, торговли, участия в Airdrop, тестнетах, фарминге и других активностях. Это позволит разделить риски и предотвратить потерю всех активов в случае компрометации одного из кошельков. Да, такой подход требует времени и внимания, но он значительно повышает безопасность ваших средств.

Фейковые стартапы — это продуманная схема обмана. На первый взгляд проект выглядит надёжным: активные соцсети, конкурсы, пред-продажи токенов, участие в White List. Однако на завершающем этапе пользователям предлагают купить токен перед листингом. После повышения цены токен становится непродаваемым, или пул ликвидности оказывается пустым, а проект исчезает с деньгами.

Такие схемы сложно распознать заранее, особенно если скам замаскирован под успешный проект. Помните: скам может произойти даже с известными проектами. Никогда не инвестируйте все свои средства в один проект и будьте готовы к любым неожиданностям.

Мошенники предлагают купить биткоины по цене ниже рыночной, объясняя это тем, что им нужно наработать репутацию. Они настаивают на использовании кошелька Exodus, заявляя, что являются его «официальными партнёрами». После установки и перезапуска кошелька пользователь видит на балансе поступившие BTC, но это только иллюзия — транзакция не подтверждена в блокчейне. Мошенники просят быстро отправить USDT, и как только средства переводятся, биткоины исчезают, поскольку транзакция была отменена.

Чтобы защититься, всегда проверяйте хэш транзакции, ждите подтверждений и используйте только проверенные обменники.

Мошенничество в криптовалютной сфере становится всё более изощрённым, от поддельных чатов и сайтов до сложных схем с фейковыми проектами и токенами. Чтобы защитить свои средства, важно быть бдительным, проверять всю информацию через официальные источники, избегать необдуманных действий и не поддаваться эмоциям. Помните: доверие — это ключевой фактор, но его стоит заслуживать только надёжным и проверенным проектам. Всегда сохраняйте осторожность и распределяйте риски.